Se reconvertir en CGP

Les avantages de choisir la gestion de patrimoine

Le métier de gestionnaire de patrimoine est un métier valorisant, en relation directe avec les problématiques économiques et financières des clients. Un véritable rapport de confiance s’instaure entre les deux interlocuteurs, permettant d’être au cœur des enjeux de différentes typologies d’investisseurs. Les actions menées par le CGP ont un impact réel sur la gestion des portefeuilles clients, qui s’en remettent à la stratégie d’un expert dans le domaine de la finance pour faire fructifier leurs placements.

En charge d’aider ses clients à réussir leur capital pour la retraite, leur investissement immobilier ou encore la transmission de leur patrimoine, les sujets traités sont universels, parlant au plus grand nombre. La valeur ajoutée d’un CGP qui joue le rôle d’accompagnateur, lui confère une place privilégiée dans la vie de ses clients lui vouant une grande confiance dans le choix des solutions d’investissement. La diversité des actions et des cas de figure offre aux CGP un métier diversifié et passionnant. Les opportunités de rencontres sont nombreuses et permettent d’approcher des profils différents, et d’échanger dans des lieux variés lors des déplacements professionnels du conseiller en gestion de patrimoine. C’est aussi l’occasion de se constituer un réseau d’affaires de qualité et de faire grandir son carnet d’adresses d’investisseurs. Le deuxième avantage du métier de CGP est le salaire.

Le conseiller en gestion de patrimoine gagne bien sa vie, et ce, même à sa sortie d’école. Challengeur et motivé, le CGP peut très vite monter en compétences et accroître son portefeuille client, à l’aide d’un réseau professionnel qui se densifie rapidement. La rareté du métier en France (seulement 3 000 cabinets) et la moyenne d’âge de ses jeunes experts, en font un métier de niche encore aujourd’hui.

CGPI : l’indépendance

Comme beaucoup de métiers indépendants, la pratique en CGPI apporte des avantages non-négligeables. La liberté du planning et l’autonomie des horaires de travail sont les premiers points forts de ce format d’entrepreneur. Toutefois, se lancer en tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant demande des aptitudes en organisation très développées. Le CGPI devra mener de A à Z la gestion globale de son statut d’entrepreneur, en plus de ses dossiers clients. Enfin, le CGPI devra redoubler d’efforts pour se constituer un réseau de clientèle fiable.

Au cœur du développement de son business, les relations humaines seront à appréhender avec précision. Finesse et distinction seront de mise pour acquérir la confiance de ses futurs clients. Démarrer en tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant demande donc de faire preuve de patience et de beaucoup d’heures de travail sur le terrain. C’est pourquoi nombreux sont les CGP qui souhaitent acquérir de l’expérience au sein d’un cabinet en gestion de patrimoine avant de se lancer en tant qu’indépendant.

Les formations de reconversion en CGP

Si vous souhaitez devenir CGP et que vous n’avez pas suivi de cursus d’étude après le bac, d’autres alternatives sont envisageables. Pour se reconvertir en tant que conseiller en gestion de patrimoine, il existe des formations privées professionnelles via des organismes agréés par l’Etat.

C’est le cas par exemple de la formation CGP à distance, Juris Campus, avec 500 heures de cours, durant lesquelles le participant aborde les points essentiels du métier de CGP, comme les aspects commerciaux, la fiscalité, le patrimoine, la finance, les marchés immobiliers, les placements et l’assurance-vie. Des études de cas lui seront demandées afin de mettre en pratique les notions acquises pendant la formation de CGP. Attention, avant d’opter pour une reconversion de conseiller en gestion du patrimoine par le biais d’une formation privée, il faut toujours s’assurer que le diplôme délivre bien les 6 agréments de CGP, pour pouvoir exercer et demander le CIF.

Quelle que soit la formation CGP en reconversion choisie, l’obtention du statut CIF (conseiller et investissements Financiers) est indispensable pour pouvoir exercer dans le métier. Pour ce faire, une demande de CIF doit être effectuée auprès de l’Orias.

Êtes-vous fait pour devenir CGP ?

Tout le monde n’est pas voué à devenir CGP. En tant que métier prenant et passionnant, il est indispensable d’avoir la personnalité adéquate pour l’exercer. Bien plus que des compétences acquises par un diplôme ou une formation, le métier de CGP demande une grande aisance relationnelle, doublée d’une fluidité en communication orale et écrite, sur fond de sujets très pointus, comme la finance et l’économie. Le CGP doit faire preuve d’empathie et se mettre naturellement à la portée de ses clients et de leur niveau de connaissances en investissement. Le CGP est un véritable accompagnateur dans des projets de vie dont il aura une part de responsabilité importante à jouer. Il doit pouvoir traiter des dossiers de placements financiers sur-mesure, développer son sens de la curiosité pour suivre le marché financier, et jongler avec un agenda chargé et très éclectique. Pour devenir CGP, il faut être à la fois pluriel, et centré sur les enjeux du monde de la finance en constante évolution.

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